Как опытный криптоинвестор с десятилетним опытом работы в сфере цифровых активов, я не могу не чувствовать смесь беспокойства и веселья, читая о последнем отчете Банка Италии о P2P-сервисах Биткойн, которые называются «преступлением как преступление». а-сервис.
Как криптоинвестор, я принял к сведению опасения, высказанные Банком Италии в его экономическом и финансовом исследовании, опубликованном в ноябре 2024 года. Они отметили некоторые одноранговые (P2P) услуги Биткойна, сравнив их с «преступление как услуга». Похоже, что эти нерегулируемые платформы стали важнейшими инструментами отмывания денег, особенно в регионах с менее строгими правовыми нормами.
Биткойн P2P как «преступление как услуга»
Как криптоинвестор, я недавно наткнулся на интригующий отчет банка под названием «Отмывание денег и блокчейн: можете ли вы отследить следы в мире криптовалют?» Отчет проливает свет на такие платформы, как kycnot.me, которые позволяют пользователям торговать биткойнами без прохождения проверки личности клиента (KYC). К сожалению, эта анонимность обеспечивает удобное прикрытие для преступников, стремящихся отмыть свои доходы, полученные нечестным путем.
Последующий анализ выясняет, что такие торговые платформы позволяют частным лицам обменивать биткойны анонимно, что создает проблемы для правоохранительных органов в отслеживании происхождения средств.
Преступники, занимающиеся отмыванием денег, часто используют финансовые системы в странах, где действуют менее строгие правила по борьбе с отмыванием денег (AML), или в странах, которые Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) определила как группу высокого риска, чтобы скрыть свою незаконную деятельность.
Стоит отметить, что в отчете Банка упоминаются такие случаи, как «Сатоши Спритц» — собрания, на которых люди обменивают биткойны на товары или традиционную валюту. Эти мероприятия, обычно организуемые сообществом Биткойн для обучения других, не всегда могут иметь благие намерения, поскольку Банк предупреждает, что они потенциально могут быть использованы для деятельности по отмыванию денег.
Как действуют организации, занимающиеся отмыванием денег
Хотя технология блокчейна ведет общедоступный реестр всех транзакций, она не раскрывает личные данные, связанные с каждым адресом. Эта функция анонимности служит инструментом для преступников, позволяющим им скрыть источник своих средств.
В отчете Банка объясняются некоторые распространенные уловки, используемые лицами, занимающимися отмыванием денег.
Инструменты смешивания и перетасовки. Эти инструменты объединяют активы различных пользователей, что затрудняет определение происхождения средств.
Прыжок по цепочке. Это предполагает перемещение средств по разным блокчейнам, чтобы запутать трекеры.
Анонимные кошельки. Эти кошельки скрывают IP-адреса пользователей и разрывают связь между транзакциями.
Призыв к строгим правилам
По мнению Банка Италии, для борьбы с этими проблемами следует ввести более строгие правила. Применяя строгие протоколы «Знай своего клиента» (KYC) и по борьбе с отмыванием денег (AML), власти могут эффективно препятствовать преступникам использовать Биткойн и другие цифровые валюты.
Смотрите также
- Прогноз цен Ethena на 2024-2030 годы: превысит ли цена ENA 10 долларов?
- Прогноз цен Just a Chill Guy на 2024, 2025–2030 годы: цена CHILLGUY вырастет в 5 раз?
- Перспективы рынка криптовалюты LTC: прогнозы цены лайткоина
- Перспективы рынка криптовалюты ATOM: прогнозы цены Cosmos Hub
- Перспективы рынка криптовалюты IO: прогнозы цены io.net
- Перспективы рынка криптовалюты NEON: прогнозы цены Neon
- Перспективы рынка криптовалюты BTC: прогнозы цены биткоина
- Перспективы рынка криптовалюты WUF: прогнозы цены WUFFI
- Перспективы рынка криптовалюты LADYS: прогнозы цены Milady Meme Coin
- Перспективы рынка криптовалюты STRK: прогнозы цены Starknet
2024-12-24 15:37