Австралийское подразделение Kraken оштрафовано на 5,1 миллиона долларов: что пошло не так?

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как опытный криптоинвестор с более чем десятилетним опытом работы в постоянно развивающемся мире цифровых активов, я одновременно разочарован и осторожно оптимистичен в отношении недавних событий, связанных с австралийским филиалом Kraken, Bit Trade. Штраф в размере 5,1 миллиона долларов является суровым напоминанием о том, что даже такие авторитетные игроки, как Kraken, не застрахованы от гнева регулирующих органов, когда они не соблюдают финансовые законы.

В очередной раз крупный штраф в размере 5,1 миллиона австралийских долларов был наложен на австралийское подразделение Kraken Bit Trade за нарушение австралийского финансового законодательства. Во всем мире страны вводят существенные штрафы за нарушения финансового законодательства.

Недавно Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) вмешалась в расследование компании, которая предоставила продукты маржинальной торговли более чем 1100 клиентам, не проверив предварительно, соответствуют ли эти продукты их потребностям. К сожалению, это не тот тип новостей рынка, на которые можно надеяться во время ожидаемого митинга Санты.

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) инициировала судебные иски против местного оператора криптовалютной биржи Kraken, в результате чего ему пришлось выплатить около 8 миллионов долларов США из-за незаконного предоставления кредитов более чем 1100 австралийским клиентам.
– ASIC Media (@asicmedia) 12 декабря 2024 г.

Что пошло не так?

Основное внимание уделяется услуге расширения маржи Bit Trade, аналогичной кредиту, который позволяет клиентам торговать сверх своих текущих средств. Однако этот продукт был предоставлен клиентам без тщательной оценки того, соответствует ли он их финансовому положению, что привело к убыткам, превышающим 5 миллионов долларов. Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) обнаружила, что компания не провела необходимые проверки, что потенциально предотвратило эти проблемы.

Первоначально я, как аналитик, предлагал, чтобы ASIC взыскал с Bit Trade штраф в размере примерно $12,8 млн. Однако суд счел эту сумму чрезмерной и вместо этого назначил штраф в размере 5,1 миллиона долларов. Интересно, что Bit Trade запросила снижение суммы до 2,5 миллионов долларов, но судья постановил, что в данном конкретном случае этого недостаточно.

Многочисленные инвесторы, в том числе один, понесший существенные потери в размере примерно 4 миллионов долларов, пережили значительные финансовые неудачи. Председатель ASIC (Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям) Джо Лонго подчеркнул, что эта ситуация подчеркивает важность того, чтобы криптовалютный бизнес придерживался нормативных стандартов для защиты потребителей.

Решение суда

Согласно решению Федерального суда Австралии было установлено, что услуга Bit Trade больше напоминает кредитную линию, чем обычный продукт. Таким образом, компания должна была придерживаться определенных правил, одно из которых включало создание документа «определения целевого рынка». В этом документе описан идеальный тип потребителя финансового продукта, но в данном случае он не был предусмотрен.

В результате суд наложил на компанию штраф, и это был первый раз, когда такой штраф был наложен за непредоставление этого важного публичного документа. Им дали 60 дней на уплату штрафов.

Ответ Кракена

Кракен через своего представителя выразил недовольство этим решением, утверждая, что оно потенциально может нанести вред экономическому здоровью Австралии. Тем не менее, организация подтверждает свою приверженность работе рука об руку с политиками и регулирующими органами, стремясь со временем соблюдать все обязательные правовые стандарты.

Подчеркивая важность этого пункта, он подчеркивает необходимость соблюдения правил на рынке криптовалют, учитывая растущую тенденцию правительств обеспечивать соблюдение законов о финансовых инструментах, не отвечающих требованиям защиты потребителей.

Что дальше?

Мне как криптоинвестору было интересно наблюдать за последними разработками Kraken. В ответ на недавнее давление со стороны регулирующих органов они решили закрыть свой рынок NFT и сократить 15% своей рабочей силы в рамках процесса реструктуризации. Это может показаться неудачей, но компания продвигается вперед, планируя представить свой блокчейн уровня 2 «Ink» в 2025 году. изменения в США. Потенциал перемен сохраняет возможность IPO.

Смотрите также

2024-12-12 13:38